به طور معمول اکثر فعالان در صنایع تولیدی و کارخانه ها، جهت مدیریت بهتر کسب  و کار خود به سرمایه نسبتاً بالایی نیاز دارند. از این جهت نیز روز به  روز تقاضای درخواست تسهیلات سنگین بیشتر می شود. این تسهیلات مانند سایر تسهیلات بانکی، دارای شرایط خاصی بوده و افرادی که قصد دریافت آن را دارند، باید حتماً به یک سری موارد مهم توجه داشته باشند.

پس اگر شما هم دارای پروژه های سنگینی همچون پروژه صنعتی، پروژه  ساختمانی و یا پروژه تجاری هستید بهتر است مطالب ذکر شده در ادامه را نادیده نگیرید تا بیشتر با تسهیلات سنگین در بانک های مختلف آشنا شوید.

معرفی انواع تسهیلات سنگین بانکی

یکی از انواع تسهیلات بانکی که به شکل عمومی برای اکثر افراد ارائه می شود، تسهیلات سنگین است. دقت داشته باشید این تسهیلات انواع گوناگونی دارد. به  همین خاطر قبل  از هر چیز نیاز است آن ها را بشناسید.

  • تسهیلات سرمایه گذاری

به  طور کلی تسهیلات سرمایه  گذاری به شرکت ها جهت سرمایه  گذاری در پروژه های گسترده، سرمایه گذاری در زیرساخت ها و تجهیزات گران  قیمت داده می شود. این نوع تسهیلات مزایای زیادی دارد و افرادی که آن را دریافت کنند، می توانند کار خود را به شکل بهتری پیش ببرند.

  • تسهیلات خطوط اعتباری

این نوع تسهیلات نیز به شرکت های بزرگ داده می شود تا به شکل نوبتی و براساس نیاز خود، از حساب بانکی شان پول دریافت نمایند. دقت داشته باشید تسهیلات خطوط اعتباری را نمی توانید از هر بانکی دریافت کنید و فقط برخی از مؤسسات مالی آن را برای مشتریان خود در نظر گرفته اند.

  • تسهیلات بورسی

یکی دیگر از تسهیلات سنگین بانکی که به بعضی شرکت ها جهت خرید و فروش اوراق بهادار و سهام داده می شود، تسهیلات بورسی است. این تسهیلات شرایط دشواری ندارد اما هر کسی هم نمی تواند آن را دریافت کند.

  • تسهیلات بلند مدت

برخی شرکت ها برای تأمین بودجه و پرداخت بدهی های خود، می توانند از تسهیلات سنگین به  صورت بلند مدت بهره بگیرند و اقساط آن را در دوره ای مشخص بپردازند. البته ناگفته نماند که نرخ سود این  گونه تسهیلات کمی بالا است.

  • تسهیلات ساخت و ساز

یکی دیگر از انواع تسهیلات سنگین، تسهیلات ساخت و ساز بوده که به سازمان ها یا شرکت ها جهت ساخت ساختمان های مسکونی، ساختمان های تجاری، تأسیسات صنعتی، پل ها و دیگر بلندی ها اعطا می شود.

شرایط دریافت تسهیلات سنگین از بانک

همان  طور که می دانید تسهیلاتی که از طرف بانک ها به افراد متقاضی ارائه می شوند، از شرایط مختلفی برخوردار هستند. مبلغ این تسهیلات از 200 میلیون تومان تا 1 میلیارد تومان برای افراد واجد شرایط همچون کارخانه داران یا کسانی که قصد گسترش واحدهای صنعتی مختلف را دارند، در نظر گرفته شده  است.

بهتر است بدانید بانک ها به شکل کلی تسهیلات سنگین را به 3 صورت در اختیار مشتریان خود قرار می دهند.

  1. کسانی که در بانک های مختلف دارای سپرده میلیاردی هستند، می توانند به راحتی تا سقف 1 میلیارد تومان تسهیلات دریافت نمایند.
  2. اگر متقاضی مالک یک شرکت یا واحد تولیدی باشد نیز امکان دریافت این وام را دارد.
  3. در ازای قرار دادن سند ملکی به عنوان وثیقه نیز بانک به مشتریان خود این تسهیلات ویژه را ارائه می دهد.

فراموش نکنید تنها بعضی از بانک ها براساس موجودی حساب های قرض  الحسنه و سپرده متقاضی، مبالغی را به عنوان تسهیلات سنگین ارائه می دهند. برای دریافت انواع تسهیلات سنگین می توانید به شعبه بانک مورد نظرتان مراجعه کنید و یا این  که با کارشناسان سایت وام برتر در ارتباط باشید تا اطلاعات کامل تری را در اختیارتان قرار دهند.

روش های مختلف دریافت تسهیلات سنگین

تسهیلات سنگین را می توانید با سپرده گذاری و یا سند ملکی دریافت نمایید. دریافت این تسهیلات با سپرده گذاری در واقع به  معنای بهره گیری از سپرده های پولی در بانک، به  جای تضمین مالی است. در روش سپرده گذاری، بانک برای اطمینان و امنیت، مبلغ سپرده  گذاری شده را به  عنوان تضمین جهت پرداخت وام برمی دارد.

بعد از پرداخت اقساط، مبلغ سپرده گذاری به حساب شما بر می گردد. استفاده از این روش جهت دریافت تسهیلات سنگین، به بررسی دقیقی نیاز دارد و شما باید اطمینان حاصل نمایید که از پرداخت اقساط آن بر می آیید.

جهت دریافت تسهیلات مورد نظر باز سند ملکی هم لازم است سند ملک را به  همراه کپی آن، بنچاق، پایان کار، قبض گاز، آب و برق را با مدارک هویتی در اختیار شرکت ارزش  گذاری قرار دهید تا استعلام آن ها گرفته شود.

بعد از گذراندن این مراحل می توانید نامه استعلام را از بانک دریافت کنید. در صورت تأیید شدن، تمام مدارک تان در رهن بانک قرار خواهد گرفت و تا زمانی  که اقساط تسهیلات را پرداخت نکنید، امکان پس گرفتن آن وجود ندارد.

از کدام بانک ها می توان تسهیلات سنگین را دریافت کرد؟

در حال حاضر بانک هایی همچون بانک ملی، بانک ملت، بانک تجارت، بانک توسعه تعاون و بانک دی برای مشتریان خود شرایطی را در نظر گرفته اند و افرادی که از تمام آن ها برخوردار باشند، می توانند به  سادگی از طریق شعبه های مختلف وام موردنظر را دریافت نمایند.

بانک ملی در طرح تام یا طرح آنی، به اشخاصی که دارایی سپرده های میلیاردی و بلند مدت هستند، تسهیلات سنگین را تا سقف 1 میلیارد تومان ارائه می دهد. این بانک تسهیلات سنگین برای شرکت ها را هم تا سقف 5 میلیارد تومان در نظر گرفته است. در طرح تام این تسهیلات بدون معرفی ضامن در اختیار متقاضیان قرار داده می شود اما سپرده آن ها تا پایان بازپرداخت اقساط تسهیلات، مسدود خواهد ماند.

بانک ملت هم دارای طرحی شبیه به طرح بانک ملی است و این تسهیلات را تا سقف 1 میلیارد با قرار دادن سپرده بلند مدت، در اختیار افراد متقاضی قرار می دهد. جهت دریافت تسهیلات سنگین بانک تجارت افراد نیاز به ضامن معتبر و اسناد ملکی دارند. تسهیلات این بانک با سود 18 درصد در اختیار مشتریان قرار می گیرد و اقساط آن نیز در 36 ماه باید پرداخت شود.

برای اخذ تسهیلات مبلغ بالا از بانک توسعه تعاون و بانک دی هم متقاضیان احتیاج به سند ملکی به  عنوان ضامن یا وثیقه نیاز دارند و حتماً باید جزو مشتریان خوش ریسک باشند.

کلام آخر

مسلماً تا این بخش از مقاله به  خوبی متوجه شده اید که تسهیلات سنگین با چه شرایطی در اختیار متقاضیان قرار داده می شود و این نوع را چگونه باید دریافت کرد. شما می توانید برای کسب اطلاعات بیشتر در این خصوص، به  سادگی با کارشناسان و مشاوران ما در ارتباط باشید و خیلی سریع پاسخ تمام سوالات تان را دریافت کنید.